上周末，30多位投資人出現(xiàn)在福田區(qū)財(cái)富大廈，這些投資人將數(shù)億元資金交由深圳市金來(lái)順集團(tuán)有限公司（下稱(chēng)“金來(lái)順”）理財(cái)，金來(lái)順承諾以高于銀行利率6倍的收益回報(bào)投資人。但從去年年底開(kāi)始，投資公司開(kāi)始拖欠投資人收益，百名投資人超過(guò)22億元人民幣不知去向。[瑞豐怎樣注冊(cè)香港公司服務(wù)]金來(lái)順涉嫌集資詐騙。目前，深圳警方已經(jīng)立案調(diào)查，并刑事拘留一人。

　　擔(dān)保公司號(hào)稱(chēng)有銀行背景

　　2011年，徐女士與金來(lái)順簽訂委托投資理財(cái)協(xié)議，她將650萬(wàn)元交由金來(lái)順管理，擔(dān)保公司是深圳市金融聯(lián)融資擔(dān)保有限公司（下稱(chēng)“金融聯(lián)”）。這家自稱(chēng)以中國(guó)人民銀行深圳電子結(jié)算中心為依托的金融聯(lián)擔(dān)保公司，如今成了眾矢之的。

　　徐女士表示，當(dāng)初選擇進(jìn)行投資，正是因?yàn)榭粗亓私鹑诼?lián)“人民銀行”的背景。當(dāng)時(shí)，金融聯(lián)的有關(guān)負(fù)責(zé)人向徐女士介紹，只要按照要求進(jìn)行投資，每月便可獲得高回報(bào)。徐女士在2011年10月開(kāi)始第一次投資，合約期為2個(gè)月，月利率3%，這個(gè)回報(bào)是銀行里利率約6倍。

　　剛開(kāi)始，投資公司每月按時(shí)發(fā)放回報(bào)。在高額回報(bào)促使下，徐女士繼續(xù)追加投資到4000多萬(wàn)元。但到去年12月底，理財(cái)公司開(kāi)始拖欠回報(bào)。不久之后，投資人發(fā)現(xiàn)資金鏈斷裂，他們的巨額投資不知去向。

　　與徐女士有類(lèi)似遭遇的，還有超百名投資人，他們將數(shù)以千萬(wàn)計(jì)算的資金交由金來(lái)順公司管理，但這些資金至今全部去向不明。今年3月，金融聯(lián)債權(quán)人全體大會(huì)，共有160多名債權(quán)人到深圳開(kāi)會(huì)。當(dāng)時(shí)經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)，涉及金額超過(guò)26億元，后經(jīng)過(guò)投資人和律師核對(duì)，被卷入的投資額超過(guò)22億元。

　　巨額資金去向至今不明

　　如今，金融聯(lián)位于由于福田區(qū)財(cái)富大廈28樓的辦公樓，已經(jīng)拖欠了兩個(gè)月的租金和水電費(fèi)，往日那高大上的辦公室，現(xiàn)在有一張“刺眼”的催費(fèi)單貼在大門(mén)上。

　　多位投資人在回憶起此次投資危機(jī)時(shí)表示，當(dāng)初正是看重金融聯(lián)一直鼓吹的“人民銀行”的背景，才放手投資。深晚記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，實(shí)際上在這起投資危機(jī)中，投資人正是被金融聯(lián)刻意構(gòu)建的三角關(guān)系所混淆。

　　深晚記者查閱深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局資料后發(fā)現(xiàn)，盡管金融聯(lián)刻意強(qiáng)調(diào)其與人民銀行深圳結(jié)算中心有著親密關(guān)系，但從股東成員構(gòu)成來(lái)看，并未有后者的身影。

　　這些被卷走資金的投資人經(jīng)歷大致相同：在金融聯(lián)員工或股東的介紹下，放出大量資金進(jìn)行投資。金融聯(lián)以規(guī)避違規(guī)投資為由，要求投資人與金來(lái)順簽訂委托投資理財(cái)協(xié)議。但實(shí)際上，金來(lái)順的兩個(gè)股東陳某、劉某，同時(shí)是金融聯(lián)的副董事長(zhǎng)，其中劉某還是金融聯(lián)的股東。

　　聲稱(chēng)以人民銀行作為實(shí)力背景，引來(lái)大量投資人。在簽訂委托理財(cái)合同時(shí)，受托人系金來(lái)順，擔(dān)保人是金融聯(lián)，實(shí)際上兩家公司是同一家人。金融聯(lián)實(shí)際上做到了既能向投資人借錢(qián)，又能幫投資人理財(cái)。因此，資金去向透明度成疑。直到今日，眾多投資人仍不知道資金被卷到了哪里。

　　目前，金來(lái)順賬戶已經(jīng)被法院凍結(jié)。

　　警方稱(chēng)主要負(fù)責(zé)人已落網(wǎng)

　　針對(duì)此事，寶安警方通報(bào)稱(chēng)，2015年6月9日張某等人到經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，[瑞豐注冊(cè)香港離岸公司服務(wù)]控告陳某、劉某衛(wèi)、陳某華等人以深圳市金來(lái)順集團(tuán)有限公司等公司名義向社會(huì)高息借款，以深圳金融聯(lián)融資擔(dān)保有限公司，深圳光電產(chǎn)業(yè)控股集團(tuán)有限公司做擔(dān)保，到期后不能兌付資金，涉嫌非法集資，鑒于金來(lái)順公司地址位于寶安區(qū)建安一路光電大廈，將該警情轉(zhuǎn)至經(jīng)偵大隊(duì)辦理。

　　目前，經(jīng)偵大隊(duì)已對(duì)該案正式立案?jìng)刹�，并刑�?名嫌疑人。據(jù)多位投資人表示，這名被刑事拘留的男子正是金融聯(lián)主要負(fù)責(zé)人劉某。