全球金融牌照申請攻略

目前，監(jiān)管領(lǐng)域可以分為離岸監(jiān)管和完全監(jiān)管，離岸監(jiān)管牌照申請條件比較寬松，而完全監(jiān)管法規(guī)對牌照發(fā)放管理比較嚴(yán)格。

另一方面，完全監(jiān)管的要求更多，體現(xiàn)在多個方面：例如管理費(fèi)用（申請費(fèi)、激活費(fèi)、年費(fèi)等）明顯高于離岸監(jiān)管，最低資本要求方面也是如此。對公司、董事和股東的適當(dāng)性要求程序更加冗長。

會計(jì)及審計(jì)方面，要按照國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則保存適當(dāng)?shù)臅��?jì)記錄，對持牌人無強(qiáng)制審計(jì)要求。另外，公司在伯利茲之外取得的收入無需納稅。

監(jiān)管要求方面，沒有最低流動性要求（包括現(xiàn)金或其他類型資產(chǎn)），但是公司最低資本必須維持在5萬美元以上。如果公司發(fā)生實(shí)質(zhì)性變動（例如任命或解聘董事或管理人員），受到任何懲戒處分，發(fā)生任何導(dǎo)致使持牌人停止運(yùn)營的變動，持牌人必須通知金融服務(wù)管理局�？蛻羧虢鸷�，公司必須立即將客戶資金存放在單獨(dú)的銀行賬戶。持牌人必須保留從客戶銀行賬戶的所有出入金記錄。

在瓦努阿圖，所有金融牌照的監(jiān)管機(jī)構(gòu)均是瓦努阿圖金融服務(wù)委員會，在該監(jiān)管機(jī)構(gòu)，你可以申請牌照，進(jìn)行金融和大宗商品的衍生工具和其他證券交易。牌照申請時間在2-3個月，資本要求僅為2000美元，無實(shí)體辦公地點(diǎn)要求。申請材料為兩頁表格。瓦努阿圖稅收制度非常寬松，無所得稅、無資本利得稅、無遺產(chǎn)稅。

歐盟地區(qū)的資本要求分為8萬歐元（針對不持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商）、12.5萬歐元（針對持有客戶資金的經(jīng)紀(jì)商）、73萬歐元（針對做市商）。牌照年費(fèi)各成員國有所不同。例如，塞浦路斯從3500歐元至7.5萬歐元。馬耳他為1300歐元至1萬歐元。

除了保留會計(jì)記錄，還有月度稅務(wù)報(bào)告、月度對賬單、季度稅務(wù)報(bào)告也需保留，如果有聘用了員工，還要保留月工資單。所有公司都必須披露聲明、條款和條件以及金融服務(wù)指引。

最低資本要求為120萬美元（1億盧布）。作為適當(dāng)人選評估的一部分，高管、董事和股東必須提交學(xué)歷教育和專業(yè)資質(zhì)證明、業(yè)內(nèi)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)證明以及無犯罪記錄證明。公司必須提交商業(yè)計(jì)劃。與很多其他的完全監(jiān)管地區(qū)不同，俄羅斯無實(shí)體辦公地點(diǎn)要求。