開曼公司銀行開戶成功的秘訣，開曼公司開戶資料清單和注意事項

2025-11-28 17:11:36

開曼公司開戶審核嚴格，因此在準備開戶前需要做好準備，首先需要選擇合適的銀行開戶，企業(yè)可根據業(yè)務類型匹配銀行，如基金/信托公司選擇專業(yè)私人銀行更合適，貿易/控股公司選擇國際行業(yè)銀行更合適，SPV/上市主體選擇全球托管銀行更合適。

其次，需要將開戶所需要的資料準備充分。

開曼公司開戶資料清單
1、公司身份硬材料
公司注冊證書；最新代理證明COI、良好信譽證明（由注冊地政府或代理出具）；公司章程；出任董事同意書；股權架構圖；董事及股東的身份證/護照+近3個月地址證明（水電費單、銀行對賬單都行，地址要和證件一致）。
2、國內關聯(lián)公司材料
如果在大陸有公司，這些材料能給開戶加分：
公司營業(yè)執(zhí)照（得在有效期內）；最近的納稅申報表（證明公司正常報稅，經營合規(guī)）；近6個月銀行流水（能看出有正常業(yè)務往來）。
3、業(yè)務證明材料
①貿易類公司：準備2-3份近期的購銷合同（雙方蓋章版）、對應發(fā)票，還有報關單或提單（證明貨物真的進出口了）；
②投資類公司：提供投資協(xié)議、被投企業(yè)的股權證明等文件，說清投資方向和資金用途。
4、KYC表格
銀行會給一份KYC（客戶盡職調查）表格，上面的公司業(yè)務描述、資金來源、預期交易對手等信息，一定要如實填！
比如“主要客戶在哪”“一年大概有多少流水”，別夸大也別隱瞞。銀行通過表格判斷你是不是“優(yōu)質客戶”，瞎填容易被標為“高風險”。

開曼公司開戶流程
1、選擇銀行：根據公司業(yè)務需求、銀行費用及服務范圍篩選合適的銀行。
2、提交初步申請：通過銀行官網或客戶經理提交預審資料。
3、面簽或視頻驗證：部分銀行要求董事或股東進行面簽或視頻身份認證。
4、賬戶審核：銀行進行背景調查，通常需要1-4周。
5、存入初始資金：開戶成功后，按銀行要求存入最低存款。

開曼公司開戶注意事項
1、最基本的要準備好所有銀行要求的公司文件和董事證件等；
2、提前與銀行預約開戶時間，并準時到場，如有意外需提前通知銀行；
3、注意與銀行客戶經理的溝通，公司不應涉及敏感國家交易，應是真實并正當貿易；
4、如銀行有要求還應配合銀行提供相應憑證或是單據；
5、賬號開通后，切不可長期不使用賬號或者沒有任何資金在賬上，并要和客戶經理保持密切的聯(lián)系，隨時掌握銀行的最新政策，盡量不要將賬號借給他人使用，以免涉及可能被限制的敏感匯款而影響賬號的使用。
6、公司每年都應及時正常的辦理年審，并給銀行提供年審文件做賬號年審。
7、稅務合規(guī)：雖然開曼無直接稅，但需遵守本國申報要求（如CRS、FATCA）。