第一章總則

    第一條    [意大利公司注冊(cè)]為了加強(qiáng)對(duì)信托投資公司的監(jiān)督管理，規(guī)范信托投資公司的經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)信托投資公司的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律和國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第二條    本辦法所稱信托投資公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和本辦法設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第三條    本辦法所稱信托，是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。
　　委托人是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織；受益人是在信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人。

    第四條    本辦法所稱信托業(yè)務(wù)，是指信托投資公司以收取報(bào)酬為目的，以受托人身份接受信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。

    第五條    本辦法所稱信托財(cái)產(chǎn)，是指信托投資公司因接受信托而取得的財(cái)產(chǎn)。
　　信托投資公司因信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，也屬于信托財(cái)產(chǎn)。法律、法規(guī)禁止流通的財(cái)產(chǎn)，不得作為信托財(cái)產(chǎn)；法律、法規(guī)限制流通的財(cái)產(chǎn)，依法經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，可以作為信托財(cái)產(chǎn)。信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托投資公司的自有財(cái)產(chǎn)，也不屬于信托投資公司對(duì)受益人的負(fù)債。信托投資公司終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。

    第六條    信托不因信托投資公司依法解散、被宣告破產(chǎn)或者被依法撤銷而終止，也不因信托投資公司的辭任而終止，但法律或者信托文件另有規(guī)定的除外。

    第七條    信托投資公司從事信托活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人的合法權(quán)益。

    第八條    信托投資公司經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效的原則。

    第九條    信托投資公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債。

    第十條    中國(guó)人民銀行依照法律、法規(guī)和本辦法對(duì)信托投資公司及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督和管理。

第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止

    第十一條    設(shè)立信托投資公司，應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司的形式。

    第十二條    設(shè)立信托投資公司，必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，并領(lǐng)取《信托機(jī)構(gòu)法人許可證》。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，任何經(jīng)營(yíng)單位不得在其名稱中使用“信托投資”字樣，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

    第十三條    信托投資公司的設(shè)立及經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)人民銀行規(guī)定的公司章程；
　　(二)有具備中國(guó)人民銀行規(guī)定的入股資格的股東；
　　(三)具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；
　　(四)有具備中國(guó)人民銀行規(guī)定任職資格的高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；
　　(五)具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
　　(七)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。
　　中國(guó)人民銀行可以根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和信托市場(chǎng)的狀況對(duì)信托投資公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第十四條    信托投資公司的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。
　　經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的信托投資公司，其注冊(cè)資本中應(yīng)包括不少于等值1500萬(wàn)美元的外匯。中國(guó)人民銀行根據(jù)信托投資公司行業(yè)發(fā)展的需要，可以增加設(shè)立信托投資公司的注冊(cè)資本最低限額。

    第十五條    信托投資公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：
　　(一)變更名稱；
　　(二)變更注冊(cè)資本金；
　　(三)變更公司所在地；
　　(四)改變組織形式；
　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
　　(六)更換高級(jí)管理人員；
　　(七)變更主要股東或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；
　　(八)修改公司章程；
　　(九)合并或者分立；
　　(十)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

    第十六條    信托投資公司因分立、合并或者公司章程規(guī)定的解散的事由出現(xiàn)，申請(qǐng)解散的，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后解散，并依法組織清算組進(jìn)行清算。

    第十七條    信托投資公司因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等原因，不能支付到期債務(wù)，不撤銷將嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)公眾利益、危害金融秩序的，由中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定予以撤銷。

    第十八條    信托投資公司不能支付到期債務(wù)，經(jīng)中國(guó)人民銀行同意，由人民法院依法宣告破產(chǎn)。

    第十九條    信托投資公司設(shè)立、變更、終止的審批程序，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定執(zhí)行。

    第二十條    中國(guó)人民銀行在批準(zhǔn)信托投資公司設(shè)立、變更、終止后，發(fā)現(xiàn)原申請(qǐng)事項(xiàng)有隱瞞、虛假的情形，可以責(zé)令補(bǔ)正或者撤銷批準(zhǔn)。

第三章 經(jīng)營(yíng)范圍

    第二十一條    信托投資公司可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：
　　(一)受托經(jīng)營(yíng)資金信托業(yè)務(wù)。即委托人將自己無(wú)法或者不能親自管理的資金以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)限制其親自管理的資金，委托信托投資公司按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用和處置。
　　(二)受托經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)。即委托人將自己的動(dòng)產(chǎn)、房產(chǎn)、地產(chǎn)以及版權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)，委托信托投資公司按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用和處置。
　　(三)受托經(jīng)營(yíng)國(guó)家有關(guān)法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù)，作為基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。
　　(四)經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介業(yè)務(wù)。
　　(五)受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的國(guó)債、企業(yè)債券承銷業(yè)務(wù)。
　　(六)代理財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用與處分。
　　(七)代保管業(yè)務(wù)。
　　(八)信用見(jiàn)證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)。
　　(九)以自有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。
　　(十)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
　　信托投資公司的上述業(yè)務(wù)包括外匯業(yè)務(wù)。

    第二十二條    信托投資公司可以接受為了下列公益目的而設(shè)立的公益信托：
　　(一)救濟(jì)貧困；
　　(二)扶助殘疾人；
　　(三)發(fā)展教育、科技、體育、文化、藝術(shù)事業(yè)；
　　(四)發(fā)展醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)，維護(hù)生態(tài)環(huán)境；
　　(五)發(fā)展其他有利于社會(huì)的公共事業(yè)。

    第二十三條    信托投資公司管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采取出租、出售、貸款、投資、同業(yè)拆放等方式進(jìn)行。

    第二十四條    信托投資公司可以根據(jù)市場(chǎng)需要，按照信托目的、信托財(cái)產(chǎn)的種類或者對(duì)信托財(cái)產(chǎn)管理方式的不同設(shè)置信托業(yè)務(wù)品種。信托投資公司設(shè)置新的信托業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)事先將信托合同樣本及有關(guān)資料報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

    第二十五條    信托投資公司所有者權(quán)益項(xiàng)下依照規(guī)定可以運(yùn)用的自有資金，可以存放于銀行或者用于同業(yè)拆放、融資租賃和投資，但包括自用固定資產(chǎn)在內(nèi)的長(zhǎng)期累計(jì)投資余額不得超過(guò)其自有資金的80％。

    第二十六條    經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，信托投資公司可以辦理金融同業(yè)拆借。

    第二十七條    信托投資公司的經(jīng)營(yíng)范圍由公司章程規(guī)定，報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則

    第二十八條    信托投資公司接受信托，應(yīng)當(dāng)采取書面的形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、法規(guī)規(guī)定的其他書面文件。

    第二十九條    信托投資公司接受信托的書面文件，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)載明以下事項(xiàng)：
　　(一)委托人、受托人及受益人的姓名或者名稱、住所；
　　(二)信托目的；
　　(三)信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；
　　(四)信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)；
　　(五)信托財(cái)產(chǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)的揭示和承擔(dān)；
　　(六)信托財(cái)產(chǎn)的管理方式及信托利益的分配方式；
　　(七)信托投資公司的報(bào)酬；
　　(八)信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的繳納和有關(guān)管理費(fèi)用的核算；
　　(九)信托期限和信托的終止；
　　(十)信托終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬；
　　(十一)信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛仲裁方式；
　　(十二)委托人和受托人認(rèn)為需要載明的其他事項(xiàng)。

    第三十條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)以受益人的最大利益為宗旨處理信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)。

    第三十一條    信托投資公司不得以經(jīng)營(yíng)資金信托或者其他業(yè)務(wù)的名義吸收存款。

    第三十二條    信托投資公司經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為：
　　(一)利用受托人地位謀取不當(dāng)利益；
　　(二)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途；
　　(三)承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益；
　　(四)以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人債務(wù)提供擔(dān)保；
　　(五)將信托資金投資于自己或者關(guān)系人發(fā)行的有價(jià)證券；
　　(六)將信托資金貸放給自己或者關(guān)系人；
　　(七)將不同信托賬戶下的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；
　　(八)以信托資金購(gòu)買自有財(cái)產(chǎn)或者以自有資金購(gòu)買信托財(cái)產(chǎn)；
　　(九)法律、法規(guī)和中國(guó)人民銀行禁止的其他行為。
　　信托投資公司依據(jù)信托文件的約定，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的，不受前款第(七)至(八)項(xiàng)的限制。

    第三十三條    前條所稱關(guān)系人是指： (一)持有信托投資公司10％以上股權(quán)的股東； (二)信托投資公司投資控股的企業(yè)； (三)信托投資公司的董事、監(jiān)事、經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)人員及其近親屬； (四)前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理人員的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

    第三十四條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)自己處理信托事務(wù)，但信托文件另有規(guī)定的除外。

    第三十五條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)為委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料保密，但法律、法規(guī)或者信托文件另有規(guī)定的除外。

    第三十六條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其自有財(cái)產(chǎn)分開管理，并將不同客戶的信托財(cái)產(chǎn)分開管理。信托財(cái)產(chǎn)為資金時(shí)，可以采取分別記賬的方式。

    第三十七條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)妥善保存處理信托事務(wù)的完整記錄，至少每半年定期向委托人及受益人報(bào)告信托財(cái)產(chǎn)及其管理、收益的情況。
　　委托人、受益人可以隨時(shí)了解信托事務(wù)處理情況，并要求信托投資公司做出說(shuō)明。

    第三十八條    信托投資公司經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，依據(jù)約定以手續(xù)費(fèi)或者傭金的方式收取報(bào)酬。
　　信托投資公司收取報(bào)酬的標(biāo)準(zhǔn)，除中國(guó)人民銀行另有規(guī)定外，原則上由信托當(dāng)事人協(xié)商確定。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第三十九條    信托投資公司違反信托目的或者因違背管理職責(zé)、管理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，信托投資公司應(yīng)當(dāng)予以補(bǔ)償、賠償或恢復(fù)原狀，在未予補(bǔ)償、賠償或恢復(fù)原狀前，信托投資公司不得請(qǐng)求給付報(bào)酬。

    第四十條    信托投資公司因處理信托事務(wù)而支出的費(fèi)用、負(fù)擔(dān)的債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。因信托投資公司違背管理職責(zé)或者管理信托事務(wù)不當(dāng)所負(fù)債務(wù)及所受到的損害，以其自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

    第四十一條    信托投資公司不履行受托人職責(zé)或者有影響其履行職責(zé)的其他重大事由，不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者給委托人、受益人造成損害的，委托人和受益人可以請(qǐng)求變更受托人。

    第四十二條    信托投資公司終止時(shí)，其管理信托事務(wù)的職責(zé)同時(shí)終止。清算組應(yīng)當(dāng)妥善保管信托財(cái)產(chǎn)，并就其未結(jié)束的信托業(yè)務(wù)編制報(bào)告，會(huì)同委托人和受益人將信托財(cái)產(chǎn)移交給其他信托投資公司繼續(xù)管理，但信托文件另有規(guī)定的除外。

    第四十三條    信托投資公司因被變更或者終止而使其受托人職責(zé)終止的，擔(dān)任新受托人的信托投資公司依照信托文件的規(guī)定選任；信托文件未規(guī)定的，由委托人選任；委托人不能選任的，由受益人或者其利害關(guān)系人選任。

    第四十四條    [意大利注冊(cè)公司]信托投資公司經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，有下列情形之一的，信托終止：
　　(一)信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；
　　(二)信托的存續(xù)違反信托目的；
　　(三)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)；
　　(四)信托當(dāng)事人協(xié)商同意；
　　(五)信托期限屆滿；
　　(六)信托被解除。

    第四十五條    信托終止時(shí)，信托投資公司應(yīng)當(dāng)對(duì)該項(xiàng)信托業(yè)務(wù)編制報(bào)告，經(jīng)委托人及受益人確認(rèn)后，將信托財(cái)產(chǎn)交還給信托文件規(guī)定的人。

    第四十六條    信托投資公司接受由其代為確定管理方式的信托資金，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
　　(一)信托資金總余額不得超過(guò)注冊(cè)資本金的10倍；
　　(二)信托期限不得少于一年；
　　(三)單筆信托資金不得低于人民幣5萬(wàn)元。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第四十七條    中國(guó)人民銀行根據(jù)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，可以規(guī)定由信托投資公司代為確定管理方式的信托資金的管理辦法。

    第四十八條    信托投資公司經(jīng)營(yíng)外匯信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定，并接受外匯主管部門的檢查、監(jiān)督。

    第四十九條    信托投資公司為他人提供擔(dān)保和拆入資金的總余額不得超過(guò)其注冊(cè)資本金。

    第五十條    信托投資公司運(yùn)用自有資金和信托資金從事同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定。

    第五十一條    信托投資公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤(rùn)提取5％，作為信托賠償準(zhǔn)備金，但該賠償準(zhǔn)備金累計(jì)總額達(dá)到公司注冊(cè)資本的20％時(shí)，可不再提取。信托投資公司的賠償準(zhǔn)備金只能存放于國(guó)有商業(yè)銀行或者購(gòu)買國(guó)債。

第五章 監(jiān)督管理與自律

    第五十二條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制訂本公司的信托業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全本公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度，并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。
　　信托投資公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)的內(nèi)部審計(jì)部門，對(duì)本公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督。信托投資公司的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)至少每半年向公司董事會(huì)提交內(nèi)部審計(jì)報(bào)告，同時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)送上述報(bào)告的副本。

    第五十三條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)依法建賬，對(duì)信托業(yè)務(wù)與非信托業(yè)務(wù)分別核算，并對(duì)每項(xiàng)信托業(yè)務(wù)單獨(dú)核算。具體財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度由財(cái)政部制定。

    第五十四條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立、健全本公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況。公司年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有相應(yīng)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)。
　　信托投資公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行及有關(guān)部門報(bào)送營(yíng)業(yè)報(bào)告書、信托業(yè)務(wù)及非信托業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表和信托賬戶目錄等有關(guān)資料。

    第五十五條    信托投資公司的信托業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)上獨(dú)立于公司的其他部門，其人員不得與公司其他部門的人員相互兼職，業(yè)務(wù)信息不得與公司的其他部門共享。

    第五十六條    中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)信托投資公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行檢查。中國(guó)人民銀行認(rèn)為必要時(shí)，可以責(zé)令信托投資公司聘請(qǐng)具有相應(yīng)資格的中介機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。
　　信托投資公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的要求提供有關(guān)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等報(bào)表和資料，并如實(shí)介紹有關(guān)業(yè)務(wù)情況。

    第五十七條    中國(guó)人民銀行對(duì)信托投資公司實(shí)行年檢制度，具體辦法由中國(guó)人民銀行另行制定。

    第五十八條    中國(guó)人民銀行對(duì)信托投資公司的高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格審查制度。未經(jīng)中國(guó)人民銀行任職資格審查或者審查、考核不合格的，不得任職。
　　信托投資公司的高級(jí)管理人員離任應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)中國(guó)人民銀行備案。信托投資公司的法定代表人變更時(shí)，在新的法定代表人未經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行任職資格認(rèn)定前，原法定代表人不得離任。

    第五十九條    中國(guó)人民銀行對(duì)信托投資公司的信托從業(yè)人員實(shí)行信托業(yè)務(wù)資格考試制度�？荚嚭细竦模�由中國(guó)人民銀行頒發(fā)信托從業(yè)人員資格證書；未經(jīng)考試或者考試不合格的，不得經(jīng)辦信托業(yè)務(wù)。具體考試辦法由中國(guó)人民銀行另行制定。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第六十條    信托投資公司的高級(jí)管理人員和信托從業(yè)人員違反法律、法規(guī)，損害受益人利益的，中國(guó)人民銀行有權(quán)取消其任職資格或者從業(yè)資格。

    第六十一條    中國(guó)人民銀行就對(duì)信托投資公司監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，有權(quán)質(zhì)詢信托投資公司的高級(jí)管理人員，并責(zé)令其采取有效措施，限期改正。

    第六十二條    信托投資公司管理混亂，經(jīng)營(yíng)陷入困境的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令該公司采取措施進(jìn)行整頓或者重組，并建議撤換高級(jí)管理人員。中國(guó)人民銀行認(rèn)為必要時(shí)，可以對(duì)其實(shí)行接管。

    第六十三條    信托投資業(yè)可以成立同業(yè)協(xié)會(huì)，實(shí)行行業(yè)自律。
　　信托投資公司同業(yè)協(xié)會(huì)開展活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)人民銀行的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第六章 原有業(yè)務(wù)的清理與規(guī)范

    第六十四條    在本辦法實(shí)施前設(shè)立的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行清理整頓，整頓合格后確定保留的，中國(guó)人民銀行對(duì)其予以重新登記。
　　信托投資公司在本辦法實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，實(shí)施前已經(jīng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)中符合本辦法要求的，可以繼續(xù)辦理；凡不符合本辦法要求的，應(yīng)當(dāng)在中國(guó)人民銀行規(guī)定的期限內(nèi)壓縮、清理完畢。國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的，按有關(guān)規(guī)定辦理。

    第六十五條    信托投資公司在重新登記前，原有的委托投資、委托貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)當(dāng)事人協(xié)商一致，可以規(guī)范為信托業(yè)務(wù)。

    第六十六條    信托投資公司原有的以負(fù)債資金辦理的信托貸款、信托投資、融資租賃、資金拆放及其他資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行清理。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得再辦理上述業(yè)務(wù)。

    第六十七條    信托投資公司原有拆入資金或者為他人提供擔(dān)保的余額，不符合本辦法第 四十九條規(guī)定的，不得辦理新的資金拆入或者擔(dān)保業(yè)務(wù)，并在規(guī)定的期限內(nèi)進(jìn)行清理。

    第六十八條    信托投資公司應(yīng)當(dāng)制訂切實(shí)可行的清理規(guī)范計(jì)劃，并建立貸款、投資的清收責(zé)任制，對(duì)已經(jīng)確認(rèn)的呆壞賬和投資損失，按照有關(guān)規(guī)定予以核銷。
　　信托投資公司在清理規(guī)范期間應(yīng)當(dāng)每半年向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�行�?bào)告上述計(jì)劃的執(zhí)行情況。

    第六十九條    信托投資公司在清理規(guī)范期間，應(yīng)當(dāng)對(duì)原有業(yè)務(wù)單獨(dú)列表、單獨(dú)考核。

    第七十條    中國(guó)人民銀行對(duì)信托投資公司的原有業(yè)務(wù)按照余額控制、逐年壓縮的原則進(jìn)行監(jiān)督、考核，并據(jù)此對(duì)信托投資公司及其高級(jí)管理人員進(jìn)行年檢和考核。

    第七十一條    信托投資公司未按規(guī)定的期限進(jìn)行原有業(yè)務(wù)清理的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)該公司進(jìn)行處罰，并取消其高級(jí)管理人員一定期限的任職資格；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其開辦新業(yè)務(wù)。

第七章 罰則

    第七十二條    未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立信托投資公司或者擅自經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的，按照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》，予以取締，并予以處罰。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第七十三條    信托投資公司違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行按照《金融違法行為處罰辦法》及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

    關(guān)聯(lián)法規(guī)：   

    第七十四條   ; 信托投資公司違反本辦法第 三十一條規(guī)定辦理資金信托的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期退回存款，并停辦其部分或全部業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分，并由中國(guó)人民銀行取消高級(jí)管理人員的任職資格和從業(yè)人員的從業(yè)資格。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

    第七十五條    信托投資公司違反本辦法第 三十二條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分，并由中國(guó)人民銀行取消高級(jí)管理人員的任職資格和從業(yè)人員的從業(yè)資格。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

    第七十六條    信托投資公司對(duì)中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依法提請(qǐng)行政復(fù)議或者向人民法院提起行政訴訟。

第八章 附則

    第七十七條    本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。