關(guān)于開(kāi)設(shè)離岸賬號(hào)的最新規(guī)定

日前，有消息稱(chēng)中國(guó)將從2017年1月1日起，清查所有境外離岸賬戶(hù)。

國(guó)家稅務(wù)總局在10月14日，在官網(wǎng)上發(fā)布了《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。意見(jiàn)截止日期到10月28日。

關(guān)于這個(gè)政策，因?yàn)榈貐^(qū)不同，銀行在實(shí)際執(zhí)行和推進(jìn)過(guò)程中也會(huì)有不同。但大體的政策走向是相同的。

1、浦發(fā)銀行

目前停止開(kāi)設(shè)新賬戶(hù)。

老賬戶(hù)不符合要求的逐步清退。（目前尚無(wú)標(biāo)準(zhǔn)）

2、招商銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司并綁定開(kāi)戶(hù)；要求年?duì)I業(yè)額在500萬(wàn)美金以上。（難）

開(kāi)戶(hù)要求：客戶(hù)經(jīng)理約談或上門(mén)考察，誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)。（難）

使用方法：前三個(gè)月柜臺(tái)辦理不少于4筆以上業(yè)務(wù)，之后視情況開(kāi)通網(wǎng)銀。

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：開(kāi)戶(hù)20美金，每月5美。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：7~10天。

3. 稠州銀行（稠州=義烏）

準(zhǔn)入門(mén)檻：要通過(guò)《境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查表》調(diào)查；國(guó)內(nèi)要有關(guān)聯(lián)公司一同開(kāi)戶(hù)；股東董事必須為開(kāi)戶(hù)本地戶(hù)籍。（難）

開(kāi)戶(hù)要求：客戶(hù)經(jīng)理約談或上門(mén)考察，誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)。（難）

使用方法：網(wǎng)銀操作。

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：開(kāi)戶(hù)費(fèi)RMB200，每筆劃匯手續(xù)費(fèi) 0.1%；劃境內(nèi) RMB50~RMB1000/筆； 化港澳臺(tái) RMB80/筆起； 劃境外 RMB150/筆起。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：資料齊全情況下一個(gè)月。

4. 光大銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：無(wú)。

開(kāi)戶(hù)要求：客戶(hù)經(jīng)理約談或上門(mén)考察。（難）

使用方法：柜臺(tái)辦理，網(wǎng)銀只能做查詢(xún)。（難）

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：無(wú)開(kāi)戶(hù)費(fèi)和管理費(fèi)；手續(xù)費(fèi)按具體業(yè)務(wù)和金額收取。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：資料齊全情況下當(dāng)天。

5. 民生銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：不能辦理。

開(kāi)戶(hù)要求：不能辦理。

使用方法：不能辦理。

6. 包商銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：要通過(guò)《境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查表》調(diào)查；不能匯款給個(gè)人；不能匯款國(guó)外頻繁。

開(kāi)戶(hù)要求：同其他銀行的基本要求；最好能提供供應(yīng)商采購(gòu)單或者客戶(hù)合同，能證明賬戶(hù)是用來(lái)做出口貿(mào)易的（難）

使用方法：無(wú)網(wǎng)銀，只能柜臺(tái)。（難）

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：無(wú)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用和管理費(fèi)。手續(xù)費(fèi) 1‰，最高一千人民幣封頂。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：一周左右。

7. 廣發(fā)銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：國(guó)內(nèi)要有關(guān)聯(lián)公司；年?duì)I業(yè)額500萬(wàn)美元；要通過(guò)《境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查表》調(diào)查。（難）

開(kāi)戶(hù)要求：同其他銀行的基本要求。

使用方法：有網(wǎng)銀，結(jié)匯需去柜臺(tái)辦理。

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：無(wú)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用和管理費(fèi)。單筆手續(xù)費(fèi) 最低10美金，最高50美金。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：一到兩周。

8. 興業(yè)銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：只辦理香港英國(guó)美國(guó)新加坡公司開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司且開(kāi)戶(hù)綁定；要通過(guò)《境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查表》調(diào)查。（難）

開(kāi)戶(hù)要求：要先通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理向?qū)ｉT(mén)部門(mén)提審批。（難）

使用方法：有網(wǎng)銀，網(wǎng)銀可結(jié)匯。

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：開(kāi)戶(hù)費(fèi)用50人民幣；管理費(fèi)用每季度15-50人民幣，根據(jù)余額算。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：當(dāng)天能開(kāi)。

9. 交通銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司并綁定賬號(hào)；營(yíng)業(yè)額在300萬(wàn)美金以上

開(kāi)戶(hù)要求：客戶(hù)經(jīng)理約談或上門(mén)考察，誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負(fù)責(zé)。（難）

使用方法：前三個(gè)月柜臺(tái)辦理，收款5筆以上后開(kāi)通網(wǎng)銀。

開(kāi)戶(hù)及管理費(fèi)用：同其他銀行的基本要求。。

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：7~30天審核。

10. 香港匯豐、渣打銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司；年?duì)I業(yè)額達(dá)到1000萬(wàn)美金以上；國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司最近一年審計(jì)報(bào)告；最近3個(gè)月銀行流水，合同、發(fā)票等貿(mào)易憑證；董事3個(gè)月內(nèi)住址證明文件。（后面就不用看了，沒(méi)意義。）

11. 香港DBS星展、恒生銀行

準(zhǔn)入門(mén)檻：

a. 香港公司股東董事，最近三個(gè)月內(nèi)的水電煤賬單，上面有名字，有住址；若沒(méi)有，也可以提供最近的信用卡賬單，要求上面有名字和地址。

b. 國(guó)內(nèi)公司資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近三個(gè)月銀行流水賬單、最近一個(gè)年度財(cái)務(wù)報(bào)表（利潤(rùn)表和資產(chǎn)負(fù)債表）或?qū)徲?jì)報(bào)告，營(yíng)業(yè)額在300萬(wàn)美金以上；

c. 以海外公司為抬頭的合同或發(fā)票各一份。

d. 公司全套正本文件（如注冊(cè)證書(shū)、最新商業(yè)登記證、最近一年年報(bào)、章程等）

開(kāi)戶(hù)時(shí)間：2個(gè)月，其中資料審核時(shí)間1個(gè)月，初審?fù)ㄟ^(guò)后下發(fā)賬號(hào)，打啟動(dòng)資金，HKD2萬(wàn)2。其中香港公司、英國(guó)公司開(kāi)戶(hù)費(fèi)HKD10000。

開(kāi)戶(hù)方式：官網(wǎng)電子申請(qǐng)預(yù)約，人工確認(rèn)時(shí)間，親自到香港辦理開(kāi)戶(hù)。

香港能辦理離岸賬戶(hù)的銀行也就上面幾家了，門(mén)檻都差不多，而且越來(lái)越高，這里就不多廢話(huà)了。你要是實(shí)際在香港經(jīng)營(yíng)的，那沒(méi)問(wèn)題，就跟我們?cè)趪?guó)內(nèi)開(kāi)個(gè)銀行賬戶(hù)一樣簡(jiǎn)單。你要是離岸經(jīng)營(yíng)，對(duì)不起，跨過(guò)門(mén)檻再來(lái)。