合規(guī)事項(xiàng)提醒：明年起暫停新加坡匯款公司使用非銀行和非卡渠道向中國國內(nèi)匯款！

2023-12-25 15:24:24

新加坡往中國匯款新規(guī)
新加坡金管局12月18日發(fā)布聲明，要求本地持牌跨境匯款公司自明年1月1日起3個(gè)月內(nèi)暫停使用非銀行和非卡渠道向中國境內(nèi)個(gè)人匯款，只能與銀行、銀行卡網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商或持牌金融機(jī)構(gòu)合作。
新加坡金管局表示，此前有報(bào)告稱，有個(gè)人（主要是在新加坡工作的中國公民）通過新加坡向中國匯款后，資金被執(zhí)法機(jī)構(gòu)凍結(jié)在收款人在中國的銀行賬戶。目前尚不清楚資金被凍結(jié)的原因。聲明提到，為降低交易成本，匯款公司通過海外第三方代理而非銀行來完成從新加坡到中國的匯款交易。
中國駐新加坡大使館上月底曾發(fā)布提醒稱，建議在新加坡中國公民通過銀行渠道匯款，切勿選擇匯款公司或個(gè)人等其他渠道。
目前新加坡銀行渠道個(gè)人開戶有非常正規(guī)的銀行渠道，為確保資金安全，切勿自行選擇未知匯款公司或個(gè)人等其他渠道，避免造成損失。目前新加坡本地正規(guī)銀行均接受個(gè)人開戶，開戶條件不等。

新加坡銀行
新加坡銀行開個(gè)人賬戶有很多銀行可以選擇，其中包括：DBS星展銀行、OCBC華僑銀行、HSBC匯豐銀行、UOB大華銀行、SCB渣打銀行、Citi Bank 花旗銀行、BOS新加坡銀行等等，申請人完全可以根據(jù)個(gè)人的需要，選擇適合的銀行進(jìn)行開戶。

新加坡個(gè)人開戶需要的資料
1.身份證；
2.護(hù)照（證件有效期需6個(gè)月以上）；
3.地址證明(近三個(gè)月內(nèi)水、電、煤、天然氣賬單或者發(fā)票，銀行信用卡賬單或者話費(fèi)發(fā)票等等都可以，只要含有客戶姓名/居住地址即可）；
4.開戶表；
5.個(gè)別銀行需要工作證明或資產(chǎn)證明；
*如審批過程中銀行經(jīng)理需增補(bǔ)文件，以銀行的具體要求為準(zhǔn)。

新加坡銀行開戶流程
1.銀行選擇
新加坡（渣打、大華、華僑、匯豐等）銀行
2.準(zhǔn)備資料
請見個(gè)人開戶所需材料（不同銀行略有不同）
3.初審預(yù)約
資料初審?fù)ㄟ^，安排律師視頻見證
4.開戶
打印開戶表，律師視頻見證簽字，郵寄材料至新加坡，等待審核（根據(jù)不同銀行要求，可能追加行長視頻或銀行電話溝通）；若本人在新加坡，可預(yù)約前往銀行面簽開戶。有些銀行不支持見證開戶，開戶申請人也需前往新加坡面簽開戶。
5.開戶成功
獲得賬號和網(wǎng)銀，激活賬號，郵寄借記卡等。

在新加坡有資金往來的中國公民一定要了解最新的銀行政策，避免資金遭遇凍結(jié)。而且新加坡銀行個(gè)人開戶也不是特別復(fù)雜，新加坡稅率也低，建議持有新加坡銀行卡收取來自新加坡的匯款，來滿足相關(guān)合規(guī)要求。

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