家族辦公室架構(gòu)設(shè)立家族信托的必要性

2023-04-28 15:25:23

在設(shè)立家族辦公室時(shí)，個(gè)人可以作為基金主體的股東，也可以設(shè)置一個(gè)家族信托作為基金主體的股東。不過(guò)考慮到家辦基金主體下預(yù)計(jì)持有的資產(chǎn)量較大，在搭建家辦的同時(shí)，基金實(shí)體的上層架構(gòu)設(shè)置為家族信托，可以享受到家族信托在家族繼承、財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)保護(hù)和隱私保護(hù)等方面的優(yōu)勢(shì)。

如果有以下需求，可以考慮在搭建家辦時(shí)設(shè)立一個(gè)家族信托：

1、為后代保存家族財(cái)富：信托能幫助成立人保留財(cái)產(chǎn)從而用于后代的利益，并減少家族財(cái)富的分散；
2、保護(hù)家人：成立人設(shè)立信托后，將資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人，從而確保信托資產(chǎn)受到信托法保護(hù)，能夠提供給有需要的家庭成員；
3、整合資產(chǎn)：信托可以幫成立人將所有的資產(chǎn)都整合到一個(gè)實(shí)體中，受托人可以從專業(yè)人士的角度，幫助客戶管理整個(gè)架構(gòu)；
4、避免遺囑認(rèn)證：信托設(shè)立后，信托資產(chǎn)的法定所有權(quán)屬于受托人，不再屬于成立人財(cái)產(chǎn)，因而不需要進(jìn)行遺囑認(rèn)證程序，避免了冗長(zhǎng)的遺囑認(rèn)證和資產(chǎn)凍結(jié)；
5、稅務(wù)方面的合理規(guī)劃：在某些情況，經(jīng)過(guò)專業(yè)的稅務(wù)師的細(xì)致規(guī)劃后，配合信托可合理優(yōu)化稅務(wù)負(fù)擔(dān)；
6、資產(chǎn)保護(hù)：信托設(shè)立后，資產(chǎn)歸信托所有，成立人及其配偶和子女可作為受益人享受信托收益分配，信托的這種安排可幫助保護(hù)信托資產(chǎn)，如受益人離婚時(shí)或受益人的債權(quán)人申索等；
7、保密性：信托契約是一份由成立人和受托人之間訂立的私人文件而且信托文書通常無(wú)需登記；
8、靈活性：信托通常允許受托人在情勢(shì)變更的情況下對(duì)信托資產(chǎn)投資、管理和分配進(jìn)行靈活處理。

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