國家外匯管理局總會(huì)計(jì)師：金融更加開放，不等于沒有監(jiān)管

2022-11-10 18:41:52

　　據(jù)央行主管報(bào)紙《金融時(shí)報(bào)》消息，國家外匯管理局總會(huì)計(jì)師孫天琦在2019金融街論壇年會(huì)上指出，從國際上看，金融更加開放，不等于沒有監(jiān)管。成熟的發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體普遍強(qiáng)調(diào)金融必須持牌經(jīng)營。

　　例如美國要求只要向美國人(無論是否在美國境內(nèi))提供金融服務(wù)，就應(yīng)當(dāng)在美國注冊(cè)獲得許可;如未在美國注冊(cè)獲得許可，則將被認(rèn)為是欺詐，將受處罰。2018年7月，某境外外匯經(jīng)紀(jì)商因未在CFTC注冊(cè)即向美國居民提供外匯業(yè)務(wù)，被處以高達(dá)6億美元的罰款，并被永久禁止向美國居民提供外匯業(yè)務(wù)。此外，美國CFTC要求未在美注冊(cè)的外匯經(jīng)紀(jì)商必須在其網(wǎng)站上明確提示“不為美國人提供相關(guān)金融服務(wù)”。

　　孫天琦強(qiáng)調(diào)，要建立有效的監(jiān)管體系，確保金融開放行穩(wěn)致遠(yuǎn)。首先，金融必須持牌經(jīng)營，金融牌照須有國界。任何機(jī)構(gòu)通過任何方式在我國境內(nèi)提供金融服務(wù)，必須持牌。獲得外國牌照，但未在我國持牌的，不可通過數(shù)字平臺(tái)向我國提供外匯保證金交易、股票交易、貴金屬交易、支付服務(wù)等金融服務(wù)。

　　其次，各地方、各部門提出的金融開放方案中，必須有監(jiān)管職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)防控、數(shù)據(jù)獲取等內(nèi)容。目前這一點(diǎn)是缺失的，不能像當(dāng)初互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展時(shí)，都喊著要開放，對(duì)監(jiān)管少有人重視。功能監(jiān)管要真正落地，不能說牌照不是我發(fā)的、不歸我管。微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管要有效。要在雙邊和多邊層面，加強(qiáng)國際監(jiān)管合作，形成全球最佳監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，聯(lián)手打擊非法跨境金融服務(wù)。(中新經(jīng)緯APP)

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