香港金管局總裁陳德霖：低風(fēng)險(xiǎn)客開戶或無需住址證明

2022-11-10 18:41:52

　　據(jù)港媒報(bào)道，金管局早前向銀行發(fā)出指引，日后客戶在銀行開戶時(shí)，無需因應(yīng)反洗錢規(guī)定而提交住址證明文件，經(jīng)修訂的指引傳將于明年上半年刊憲。金管局總裁陳德霖昨證實(shí)，日后低風(fēng)險(xiǎn)客戶在銀行開戶或只需提交開戶資料，而未必需要提交住址證明文件，然而具體情況需視乎本港監(jiān)管要求、銀行總部所在地的監(jiān)管要求及個(gè)別銀行政策而定。

　　陳德霖表示，金管局一直以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則去處理銀行開戶問題。至于如何區(qū)分低風(fēng)險(xiǎn)及高風(fēng)險(xiǎn)客戶，他舉例指“若客戶開戶作出糧用途，而牽涉金額不大，則屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶;若客戶是經(jīng)營生意，(戶口)有現(xiàn)金收支及跨境支付需求，則屬于較高風(fēng)險(xiǎn)客戶”。他強(qiáng)調(diào)銀行對(duì)于不同風(fēng)險(xiǎn)客戶，在開戶審查或資金監(jiān)控都有不同的處理方法。

　　陳德霖又透露，上月有關(guān)金管局研推虛擬銀行發(fā)牌的消息公布后，已有數(shù)間公司接觸當(dāng)局，包括境外金融科技公司及本身經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)之金融機(jī)構(gòu)，局方現(xiàn)正咨詢銀行等是否需要優(yōu)化虛擬銀行發(fā)牌制度，若日后有何新舉措將作進(jìn)一步公布。

　　陳德霖：暫無計(jì)劃再抽資

　　對(duì)于金管局在8月起先后兩次增發(fā)總值800億元外匯基金票據(jù)，抽走市場資金令息口趨升，外界關(guān)注短期內(nèi)會(huì)否再發(fā)行第3輪票據(jù) ，陳德霖表示局方目前未有計(jì)劃再增發(fā)外匯基金票據(jù)，重申之前增發(fā)票據(jù)主要用作應(yīng)付銀行對(duì)高流動(dòng)性票據(jù)的需求。

　　另外，美聯(lián)儲(chǔ)主席耶倫明年2月任期屆滿，市場關(guān)注若繼任人或偏向鷹派令美國加息步伐加快，陳德霖認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)本身已表明將按照經(jīng)濟(jì)及通脹數(shù)據(jù)決定貨幣政策，加上早前公布的縮表計(jì)劃已有清晰時(shí)序，因此相信無論誰接任耶倫之位，計(jì)劃都將如常進(jìn)行。

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