財(cái)富管理探討 | 新加坡家族辦公室，移民和財(cái)富管理，一步到位！

2022-11-10 18:41:52

財(cái)富管理與傳承的需求上升

盡管去年全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展遭遇重重挑戰(zhàn)，但中國內(nèi)地各行業(yè)巨頭的發(fā)展和財(cái)富增長速度卻并未放慢。2020年福布斯中國富豪榜上榜者的總財(cái)富值由一年前的9.1萬億人民幣飆升至14.1萬億人民幣，對家族辦公室服務(wù)有積極影響，行業(yè)前景廣闊。

伴隨著現(xiàn)時(shí)經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，第一批“創(chuàng)富者”們不僅財(cái)富增長，同時(shí)年齡亦在同步增加，財(cái)富傳承成為了他們的主要課題，而家族辦公室作為家族財(cái)富傳承業(yè)務(wù)最重要的平臺，能滿足企業(yè)和家族的全方位的需求。

家族辦公室守護(hù)家族財(cái)富

由于高凈值客戶對財(cái)富管理要求極高，需要可靠的專家顧問團(tuán)隊(duì)為其提供專屬服務(wù)，如資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃、日常財(cái)務(wù)、企業(yè)管理、企業(yè)繼任計(jì)劃等，不但擁有有利于家族企業(yè)發(fā)展的金融管理服務(wù)，還注重對家族成員提供專屬服務(wù)。

目前家族辦公室主要涉及兩個(gè)種類：

1. 單一家族辦公室

面向單個(gè)家族，為其家族成員處理繁雜事務(wù)，包括投資項(xiàng)目、家庭員工保險(xiǎn)計(jì)劃、法律事宜、信托事務(wù)、遺產(chǎn)問題、稅務(wù)規(guī)劃等；

2. 聯(lián)合家族辦公室

是單一家族辦公室發(fā)展時(shí)誕生的另一個(gè)種類，同時(shí)服務(wù)于多個(gè)家族，為其提供全方位的財(cái)富管理和財(cái)務(wù)解決方案。

新加坡家族辦公室最受追捧

根據(jù)各國財(cái)富管理競爭力排名調(diào)查顯示，新加坡在2019年迅速上升成為全球第二，僅次于瑞士，2019年其資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到2.9萬億美元，為全球財(cái)富管理中心之一。

這里的金融機(jī)構(gòu)擁有廣度和深度，使得高凈值人士能夠隨時(shí)進(jìn)入全球和區(qū)域金融市場，可為他們提供全套財(cái)富管理服務(wù)，以滿足他們的各種需求。

根據(jù)新加坡金融管理局（MAS）提供的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，從2017年到2019年期間，新加坡家族辦公室的數(shù)量增加了5倍。在聯(lián)合早報(bào)報(bào)道的市場調(diào)查中，新加坡本地約有200個(gè)家族辦公室，管理資產(chǎn)規(guī)模一般超過1億美元，總規(guī)模可能約200億美元。

橋水基金創(chuàng)始人 Ray Dalio 在去年移民新加坡，通過新加坡家族辦公室的方式實(shí)現(xiàn)，此外，眾所周知的海底撈創(chuàng)始人張勇夫婦、戴森創(chuàng)辦人 James Dyson都先后在新加坡設(shè)立家族辦公室。

瑞豐德永觀點(diǎn)

為吸引全世界人士前往新加坡設(shè)立家族辦公室，新加坡政府2019年推出稅收優(yōu)惠計(jì)劃13R和13X（投資收益無需繳納17%企業(yè)所得稅）。根據(jù)新加坡的預(yù)算法案，新加坡將延長稅收優(yōu)惠計(jì)劃至2024年12月31日。